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06 de febrero del 2014 a las 9:14

Auriga Bonos permitirá a los inversores particulares comprar desde hoy la reciente emisión sindicada de deuda a 10 años realizada por el Tesoro a través su web.

Esta emisión, que inicialmente estaba dirigida sólo a inversores institucionales tuvo una demanda de 40.000 millones de euros, aunque finalmente el Tesoro sólo adjudicó 10.000 millones de euros.

Las características de estos bonos en su momento de emisión fueron:

  • Rentabilidad: Copón anual de 3,8%.
  • Plazo: hasta el 30 de abril de 2024.
  • Fecha de emisión: 29 de enero de 2014.
  • Inversión mínima: 1.000 euros.

Ahora a través de Auriga Bonos, los clientes particulares pueden comprar (en el mercado secundario) estos bonos bajo las mismas condiciones que la emisión inicial, pero a un precio ligeramente superior.

En la actualidad, estos bonos cotiza a un precio muy similar al de la emisión, entorno al 100,70%, lo que supone que su rentabilidad (TIR) real es del 3,70% anual para el inversor que adquiera los títulos a través de esta plataforma en estos momentos.

De igual forma, el cliente que adquiera ahora estos bonos, lo podrán vender en cualquier momento, lógicamente al precio marcado en cada momento, previo pago de las comisiones que corresponda en cada momento.

El el caso de Auriga Bonos, sus comisiones son:

  • Por operación de compra/venta: 0,25% con un mínimo de 10,00 euros por operación
  • Por Administración y custodia: 0,20% anual sobre efectivo depositado
  • Por Cobro de cupones (sobre efectivo bruto del cupón): 0,30% con un mínimo de 1,20 euros

Imaginemos que queremos compara 10.000 euros de estos bonos:

  • Coste actual: 10.000 * 1,007 = 10.007 euros.
  • Comisiones compra: 25 euros.
  • Comisiones por administración: 20 euros anuales.
  • Cupones: 380 euros anuales
  • Comisiones por cobro de cupones: 12 euros anuales

De esta forma, con una inversión inicial de 10.032 euros, cobraremos 10 cupones anuales de 348 euros (después de gastos, al que habría que descontar los impuestos) y al vencimiento, cobraríamos 10.000 euros de capital principal.

La rentabilidad real después de comisiones sería de algo menos del 3,5% TAE, que puede ser una oportunidad interesante dado la baja rentabilidad de los depósitos bancarios.

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Última actualización: 06 de Diciembre del 2016