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| Self Bank | VN:F [1.9.22_1171] Rating: 3.1/5 (382 votes cast) |
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Self Bank: Información, rating y productos, 3.1 out of 5 based on 382 ratings Self Bank fue puesto en marcha por La Caixa (49%) y Société Générale en 2009 (51%).
En 2019, Self Bank, pasó a ser propiedad del fondo de capital de riesgo estadounidense, Warburg Pincus, y el exconsejero de legado del Banco Santander, Javier Marín.
MOROSIDAD: 0,61%
- Es el porcentaje que representan los créditos dudosos de una entidad sobre el total de la cartera de créditos.
- Y ahora pongamos este dato en contexto, para que puedas interpretarlo: El mejor ratio de morosidad es el 0% y la media de la banca española es del 13,6% (dato de cierre 2013).
Ratio de liquidez: 53%
- La liquidez indica en qué medida es fácilmente convertible en dinero el activo del banco y, por tanto, en qué plazo va a ser capaz de hacer frente a sus obligaciones.
Ratio de solvencia: 56,70%
- El ratio de solvencia compara el capital propio con los activos.
- El coeficiente mínimo que exige el Banco de España a las entidades financieras es un 9%.
Ratings Fitch a largo plazo:
| AAA: | Máxima seguridad. |
| AA: | Seguridad muy alta. |
| A: | Gran capacidad de solvencia y bajo riesgo de crédito. |
| BBB: | Alta solvencia, aunque es más sensible a cambios adversos en la coyuntura económica. |
| BB: | Solvencia garantizada, aunque existen ciertos riesgos de impago. |
| B: | La solvencia del emisor es muy justa, una deuda que puede llegar a incurrir en impagos. |
| CCC: | Las probabilidades de impago es alta. |
| CC: | Las probabilidades de impago es muy alta. |
| C: | El impago de intereses o del principal es inminente. |
| RD: | El emisor ha dejado de pagar alguno de los pagos vencidos, pero no de todas sus emisiones de deuda. |
| D: | Deuda con impagos de intereses y principal. |
Ratings Fitch a corto plazo:
| F1: | Máxima seguridad de pago. Puede llevar un (+) para indicar una gran solvencia. |
| F2: | Seguridad muy alta y riesgo de impago muy bajo. |
| F3: | Seguridad alta, aunque ante eventos desfavorables podría tener dificultades. |
| B: | Capacidad muy justa para hacer frente a sus obligaciones y hay que vigilar a su evolución, ya que podría tener problemas. |
| C: | Las posibilidades de impagos son altas. |
| D: | Emisores o emisiones con impagos. |
Ratings Moody´s:
| Aaa: | Alta calidad, grado más pequeño de riesgo. |
| Aa1, Aa2, Aa3: | Alta calidad, con "riesgo de crédito muy bajo, pero su susceptibilidad a los riesgos a largo plazo parece un poco mayor |
| A1, A2, A3: | Calidad medio-alto, sujeto a bajo riesgo crediticio, pero que tienen elementos" actuales que sugieren una susceptibilidad de deterioro a largo plazo. |
| Baa1, Baa2, Baa3: | Moderado riesgo de crédito. |
| Ba1, Ba2, Ba3: | Calidad de crédito cuestionable. |
| B1, B2, B3: | Alto riesgo crediticio |
| Caa1, Caa2, Caa3: | Riesgo de crédito muy alto |
| Ca: | Altamente especulativas", y estan "por lo general en incumplimiento con sus obligaciones de depósito. |
| C: | La clase más baja de los bonos y están típicamente en incumplimiento, y la potencial recuperación es baja. |
Ratings Moody's:
| P-1: | Moody juzga Prime-1 como de "una capacidad superior para reembolsar las obligaciones de deuda a corto plazo". |
| P-2: | Moody juzga Prime-2 como "fuerte capacidad para pagar obligaciones de deuda a corto plazo". |
| P-3: | Moody juzga Prime-3 como de "una capacidad aceptable de reembolsar las obligaciones a corto plazo". |
| NP: | Moody considera "Not Prime" por no pertenecer "a ninguna de las categorías de calificación Prime". |
Ratings S&P:
| AAA | La más alta calificación de una compañía, fiable y estable. |
| AA | Compañías de gran calidad, muy estables y de bajo riesgo. |
| A | Compañías a las que la situación económica puede afectar a la financiación. |
| BBB | Compañías de nivel medio que se encuentran en buena situación en el momento de ser calificadas. |
| BB | Muy propensas a los cambios económicos |
| B | La situación financiera sufre variaciones notables. |
| CCC | Vulnerable en el momento y muy dependiente de la situación económica |
| CC | Muy vulnerable, alto nivel especulativo. |
| C | extremadamente vulnerable con riesgo de impagos. |
| A1 | El obligado tiene plena capacidad para responder del débito. |
| A2 | El obligado tiene capacidad para responder del débito aunque el bono es susceptible de variar frente a situaciones económicas adversas. |
| A3 | Las situaciones económicas adversas pueden condicionar la capacidad de respuesta del obligado. |
| B | Importante nivel especulativo. |
| C | Muy especulativo y de dudosa capacidad de respuesta del obligado. |
| D | De imposible cobro. |
Ratings S&P:
| A-1: | El obligado tiene plena capacidad para responder del débito. |
| A-2: | El obligado tiene capacidad para responder del débito aunque el bono es susceptible de variar frente a situaciones económicas adversas. |
| A-3: | Las situaciones económicas adversas pueden condicionar la capacidad de respuesta del obligado. |
| B: | Importante nivel especulativo. |
| C: | Muy especulativo y de dudosa capacidad de respuesta del obligado. |
| D: | De imposible cobro. |
Suspenso para valores inferiores al 6%
Suspenso para valores inferiores al 5%
24 de febrero del 2025 Self Bank ha estado bajando la rentabilidad de sus 3 depósitos en los últimos meses. Ahora ya no llega ni al 2% TAE
08 de octubre del 2024 Self Bank baja la rentabilidad de sus depósitos a 3, 6 y 12 meses de plazo y elimina el plazo de 24 meses.
Esos 3 depósitos ya fueron rebajados en el mes de septiembre, y que ahora han sido otra vez recortados hasta el 2,85%, 2,65% y 2,55% TAE respectivamente.
07 de mayo del 2024 Self Bank ha modificado a la baja la rentabilidad de sus depósitos. Ahora ofrece como máximo un 3,1% TAE frente al 3,3% TAE de antes.
La bajada ha afectado a sus plazos de 6 y 12 meses, que ahora se remunera al 3,1% TAE y al 3% TAE respectivamente. Antes 3,2% y 3,3% TAE.
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